CHAPTER03 金融資産運用

ポートフォリオ理論をわかりやすく解説。アセット・アロケーションとリバランス、期待収益率と標準偏差の見方、相関係数による分散効果、システマティックリスク、シャープレシオまで、簡単な計算例で初心者向けに整理します。

預貯金・債券・株式・投資信託の利益にかかる20.315%の税金のしくみを、投資初心者向けにわかりやすく解説。配当の課税方法の選び方、特定口座、損益通算と繰越控除、分配金の扱い、NISAのポイントまで計算例で整理します。

新NISAのしくみを初心者向けにわかりやすく解説。つみたて投資枠と成長投資枠の違い、年間360万円・生涯1,800万円の上限、口座開設の流れ、月3万円の積立試算、損益通算できないなどの注意点、2027年開始のこどもNISAまで整理します。